来源:维基揭秘
文/柯智华
人力资源社会保障部社会保险基金监管局,今天公布了全国企业年金基金业务数据,各大公募基金公司管理的企业年金规模和收益情况,由此得到公开。
1,基金公司企业年金规模/收益排名
截至今年6月底,共有11家基金公司参与管理企业年金,他们分别为(北京)华夏基金、嘉实基金、银华基金、工银瑞信,(上海)海富通基金、富国基金、国泰基金,(深圳)南方基金、招商基金、博时基金,(广州)易方达。
这11家公司共计管理了个组合,占企业年金组合总数的28.93%;合计管理的规模为.73亿元,占企业年金总规模的36.51%。
其中,管理规模排名前三的基金公司,分别为华夏基金、华夏基金和南方基金公司,规模分别为.26亿元、.46亿元和.14亿元,合计管理规模达到亿,接近11家公司管理总规模的一半。
那么上半年,这些基金公司管理的企业年金收益如何呢?
如上图所示,单一计划固定收益类组合上半年的加权平均收益,普遍在2%到3%之间,前三分别为2.98%(易方达)、2.95%(富国)和2.81%(嘉实);集合计划固定收益类组合的收益,则在0.72%到2.75%之间。
固定收益类组合,单一计划的加权平均收益好于集合计划。而在含权益类组合中,集合计划的表现则更为突出。
集合计划含权益类组合加权平均收益,排名前三的公司是海富通(1.69%)、博时(1.57%)和易方达(1.38%)。相对应的,单一计划排名前三的数额分别为(海富通)1.51%、(南方基金)1.33%和(富国基金)1.14%。
总体上,含权益类投资组合的收益低于固定收益类组合。
2,企业年金管理机构完整排名
上而在21家企业年金的管理机构中,泰康资产管理规模排名第一,个组合的总体规模为.74亿元;排名第二的平安养老则为.31亿元,和泰康资产的管理规模仅仅相差了不到30亿元;中国人寿养老则以.59亿排名第三。
上半年的管理业绩,泰康资产整体好于平安养老和中国人寿养老。
3,企业年金收益,养老基金收益?
企业年金是社会养老的补充,主要是为了养老做准备的,一定程度上,和当前公募基金推行的养老基金相似,这笔钱通过投资来实现保值增值,为自己的退休储备更多的养老金。
我们该如何期待公募养老基金的收益呢?在同样的市场情况下,企业年金上半年的投资收益,也许可以做一个参考。
整体上,上半年固定收益率组合的加权平均收益为2.35%,含权益类组合的加权平均收益为0.96%,全部组合的加权平均收益则为1.22%。
值得一提的是,在近亿的企业年金组合中,含权益类组合的规模万亿,是固定收益率组合规模的4.5倍左右。这说明了,企业年金同样认为,从长期来看,投资一定权益产品将会带来更高的收益。
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